28 de dezembro de 2017

Fechamento Dezembro/2017: R$ 474.491,74

"Be at war with your vices, at peace with your neighbors, 
and let every new year find you a better man" 
(Benjamin Franklin)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, sejam bem-vindos a mais um fechamento do ano. É interessante que quando você olha para trás e analisa os erros e acertos do ano que passou parece tudo tão óbvio, por exemplo: Por que não comprei mais no dia da delação da JBS? Por que não comprei MGLU3, FESA4 ou UNIP6 no início de 2017? Por que não comprei bitcoins no início do ano?

A resposta é simples: Não estabeleci uma meta para capital alocado a risco. Se você observar as Metas de 2017, eu estabeleci cerca 0,2% do patrimônio para hedge da carteira (cerca de R$1000,00 hoje) e não fiz hedge ativo nenhum.

Entretanto, este ano priorizei amortizar o financimento imobiliário devido a queda da Selic no ano de 13% até 7% e, principalmente, quero realmente me livrar de todas as dívidas para poder aumentar a minha capacidade de aportes. Portanto, o fechamento do ano de 2017 foi:
Fechamento Dezembro/2017
Carteira: R$ 474.491,74
Aporte: R$ 14.000,00
Rentabilidade Mensal: 1,52%
Rentabilidade Anual: 15,46%
Inflação dos últimos 12 meses: 2,8%

Podemos destacar:
  • A carteira de ações obteve a valorização de 31,56% no ano com destaque positivo  para (BVMF:WEGE3), (BVMF:GRDN3) e (BVMF:HGTX3) com valorização acima de 60%, sendo que os destaques negativos ficaram para (BVMF:CIEL3) e (BVMF:BBSE3) com valorização em torno de 3,0%.
  • A Carteira de ETFs no Exterior  obteve uma valorização de  15,73% no ano devido a valorização dos ativos de renda variável no exterior, principalmente (NYSEARCA:VT) e (NYSEARCA:VWO) com valorização acima de 20,0% .
  • A carteira de PGBL obteve uma valorização de 12,02% ao ano devido a exposição a renda variável do fundo PGBL VERDE ICATU AM e pelo reinvestimento da restituição do IR.
  • A Carteira de FIIs obteve uma valorização de 17,96% ao ano com destaques positivo para os fundos mono imovél/mono inquilino (BVMF:ONEF11) e (BVMF:FCFL11) e os destaques negativos foram os fundos de recebíveis (fundos de papéis) devido a queda da taxa SELIC.
  • As NTNBs tiveram uma valorização de 12,70% ao ano.
  • Para mais detalhes, acesse a Carteira.
Composição da Carteira Dezembro/2017
Comparando com o Fechamento do Dezembro/2016, a composição de Renda Variável subiu de 22% para 38,5%. Eu ainda gostaria aumentar a composição de renda variável no próximo ano, principalmente com ativos domiciliados no exterior.

E em 2017 o que mais contribuiu para o aumento do patrimônio? Aportes x Rentabilidade? Conforme podemos observar na figura abaixo:
Aportes x Rentabilidade em 2017
O total aportado em 2017 foi R$ 103.340,00 e o fechamento de Dezembro/2016 foi R$ 312.790,57. Desta forma a rentabilidade no ano foi de R$ 58,381,17 ou R$ 4.863,43 por mês. Acredito que o aporte foi o grande responsável  pelo aumento patrimonial já que não tenho como controlar qual será a rentabilidade da carteira no pŕoximo ano.

O mais importante é seguir o plano, continuar trabalhando, poupando, investindo, aprendendo com os erros e deixar os juros compostos trabalharem por mim. Eu posso adiantar que teremos novidades em 2018.

Grande abraço meus amigos, desejo um 2018 cheio de realizações e felicidades para todos. Feliz Ano Novo, muita paz, saúde e suce$$o!

27 comentários:

  1. Ótimo ano para você. Entrei na RV esse finalzinho de ano e estou descobrindo as emoções rs. Parece que a ODPV3 vai me deixar feliz com a valorização dos últimos dias.

    *Não é criticando nem nada, mas uma dica: bem-vindo é o correto.

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    1. Obrigado pela dica anônimo, já foi corrigido.

      ODPV3 pode se beneficiar bastante com o crescimento do PIB e a diminuição do desemprego por causa dos planos odontológicos coorporativos.

      Muito sucesso em 2018, grande abraço.

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  2. Resultado anual fantástico. Parabéns, Aportador!

    Boas Festas!

    http://antipoda.com.br/

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    1. Obrigado Maurício,

      O mercado ajudou com um crescimento de cerca de 27% no ano. Este ano 2018 promete muita volatilidade e pretendo aproveitar as correções de mercado para comprar bons ativos.

      Uma das minhas metas anual é possui um ganho real acima de 5% ao ano.

      Feliz 2018. Grande Abraço

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  3. Excelente Aportador!
    Desse jeito o milhão chegará muito em breve!

    Sucesso e saúde, meu caro!
    Espero que em 2018 ganhemos mais alguns ótimos artigos!
    Abc

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    1. Obrigado pela força FPI,

      Nestes dois ultimos anos que comecei a registrar a evolução dos investimentos obtive um excelente valorização pois o ibovespa saiu de 37 mil para 76 mil pontos. Em 2018 o cenário não está tão claro e espero cometer mais acertos do que erros.

      Eu tenho alguns assuntos interessantes para abordar no ano que vem, espero que gostem.

      Feliz 2018 e grande abraço.

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  4. Excelentes resultados.

    Parabens amigo Aportador.

    Abraçao

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    1. Grande VDC,

      Obrigado pela força. Siga em frente na sua jornada e nõa se deixe abaldar pelas dificuldades que possam aparecer.

      Desejo muito sucesso para vocÊ e sua família em 2018. Grande Abraço.

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    2. Desejo o mesmo meu amigo! Pra voce e toda sua familia :)

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  5. Parabéns Aportador, é isso aí.

    Que 2018 venha cheio de realizações.

    Ano que vem será uma marca importante, os 500mil!!!

    Abração e Feliz Ano Novo

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    1. Isso mesmo Diário de um Poupador,

      500K é um resultado importante e pretendo ir mais longe em 2018. Eu pretendo estabelecer como meta ter uma rentabilidade maior do que a inflação.

      Muitas realizações para você, Feliz 2018 e grande abraço.

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  6. Olá AF,

    Parabéns pelas conquistas alcançadas. Quem venha 2018.

    Abraços.

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    1. Olá Cowboy,

      Parabéns também pelas suas conquistas.

      Feliz 2018 e grande abraço.

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    1. Olá Sr Bufunfa,

      Eu quero estabelecer uma referência a cada ano para comparar no final de 2018.
      Parabéns pelas ecelentes postagens que você tem publicado.

      Feliz 2018 e grande abraço.

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  8. Evolução muito boa e excelente capacidade de aporte! Realmente manter todo do capital no Brasil é loucura... apesar de muitos "analistas" dizerem que a bolsa americana está cara, agora é um bom momento para investir lá fora pela taxa de câmbio levemente favorável.

    Abraço!

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    1. Isso mesmo ReInBrazil,

      Este corte de imposto feito pelo Trump, junto com a repatriação dos recursos das empresas americas pode influenciar o valor do dolar para muito acima do R$ 3,30.
      Em janeiro farei uma remessa. Como mantenho cerca de 16% da carteira em Bonds (NYSEARCA:SPAB), caso aconteça uma correção nos ativos eu zero a minha posição em renda fixa e compra 100% ETFs de Renda Variável.
      É normal ter uma correção lá fora, basta os juros dos EUA subir para influenciar a taxa de desconto dos demais ativos.

      Feliz 2018 e Grande Abraço.

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  9. Qual é o caminho das pedras para comprar estes ETFS no exterior?

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    1. Olá WinFut,

      Vou resumir basicamente a minha estratégia:

      1) Abrir conta na TDAmeritrade
      2) Enviar através da Remedsa Online quando o câmbio estiver favorável (Veja a serie do Bacen 11753)
      3) Considere o estudo trimestral da statcapital.de indicando qual mercado possui o risco x retorno mais favorável.
      4) Compre as ETFs que representem esses mercados e que não cobram corretagem.
      5) Mantenha uma parte da carteira em Bonds e Reits para utilizar em uma eventual crise.

      Esse é o resumo. O aporte junto com os reinvestimento dos proventos no tempo farão a sua carteira aumentar gradativamente

      Feliz 2018 e grande abraço

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  10. Obrigado. Ja dei uma olhada no site starcapital.de Achei confuso. Muita informação de artigos diversos...tem um link direto para o estudo trimestral?

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    1. Esse é o link

      https://www.starcapital.de/en/research/stock-market-expectations

      Abraço

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  11. Criei meu blog. A intenção é a mesma: Independência Financeira.
    Boa sorte na sua jornada. Abração.

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    1. Boa sorte Investidor Mirim,

      Te desejo sucesso na sua jornada.

      Abraço

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  12. Parabéns, Aportador! Continue com a disciplina nos aportes mensais, esse
    é o caminho. Abraço do DM e feliz 2018!

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    1. Muito Obrigado DM,

      Tenho certeza que em 2018 você estará no clube do milhão.

      Muito sucesso e feliz 2018.

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  13. Prezado, como faço pra usar um gadget parecido com o seu de "evolução patrimonial"? Obrigado. investidorinvisivel@gmail.com

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    1. Olá investidor invisível,

      Eu fiz uma postagem explicando passo a passo: http://oaportadorfinanceiro.blogspot.com.br/2016/12/seu-blog-possui-o-painel-de-evolucao.html

      Espero que possa ajudar, grande abraço.

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